新晟 / 2018-09-28
開立香港賬戶不容易，應該怎么維護呢?這兩件事千萬不要隨便嘗試!
現在好多朋友發現自己的香港賬戶許久未用，有被注銷的風險。一般被銀行注銷主要有兩類原因：
1、長期不用賬戶
2、被銀行懷疑洗黑錢
當然，你去問銀行，銀行只會以行政原因告知賬戶要被注銷了，這個時候只能選擇提前把錢轉走，或等銀行把賬戶關了去柜臺領一張本票/支票。(這個支票/本票是半年有效的，如果銀行注銷了賬戶，且聯系不上客戶，過了半年還是有些麻煩的)
有朋友問，多久不用賬戶會被凍結再注銷?每家銀行不同，且沒有明確的指引。從經驗來看3個月內賬戶活動一下是保險的。
維護好銀行賬戶小秒囊
敏感國家的錢不要收(例如戰亂國:伊朗，蘇丹，古巴等)，如果有朋友叫代收款或是代匯款要留意，盡量建議不代收，避免影響賬戶安全;
公司貿易盡量采取公對公，最好使用一部分L/C以確認您的貿易身份;
不要大額資金整存，整取;
保持帳戶有一定的存款，不能欠費;
經常運作，超過3個月不活動的賬戶將會有被關閉風險;
請確保預留給銀行的通訊地址、手機號碼、常用郵箱有效，如果收到銀行的調查表格，比如合規調查表格，及時提供以及回復銀行，配合銀行所有的相關調查，以免因此銀行未得到任何回復而造成賬戶被關閉的風險;
如有實際收入，建議實際核數出具審計報告，避免銀行抽查到，無法提供，賬戶被凍結，影響使用。
至于被懷疑洗黑錢，最傻的是下面兩種行為：
大量的存入現金，尤其是美金。你一次性去存個幾十萬美金現金，第二天估計就要你關賬戶了。
N個賬戶匯入，集中了一段時間，再一次性匯出去。來的錢有問題，去的地方有問題。
